涉嫌利用从业身份诈骗他人资金 一银行员工被禁业15年

中国消费者报福州讯（记者张文章）2023年1月19日，涉嫌身份中国银保监会福建监管局发布两则行政处罚信息。利用中国工商银行股份有限公司莆田枫亭支行（以下简称工行莆田枫亭支行）因涉嫌个人贷款贷前调查不尽职，从业贷后管理不到位等违法违规行为，诈骗被处以70万元罚款
，人资相关责任人受到警告或禁业处罚。金银禁业

经查，工被工行莆田枫亭支行存在“个人贷款贷前调查不尽职 ，涉嫌身份贷后管理不到位；未按规定报送案件信息”违法违规事实，利用2023年1月10日，从业中国银保监会莆田监管分局依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、诈骗第十八条、人资第三十五条 ，金银禁业《银行业监督管理法》第二十一条 、工被第四十六条第（五）项 
，涉嫌身份《银行业金融机构案件处置三项制度》第九条
，《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第三条
、第十一条
、第二十二条的规定，对工行莆田枫亭支行处以70万元罚款；对相关责任人吴锦给予警告
。

另查
，工行莆田枫亭支行原职员陈敏存在“利用从业身份诈骗他人资金；个人贷款贷前调查不尽职 ，贷后管理不到位”违法违规事实（陈敏涉及刑事案件另由司法部门处理），2023年1月10日
，中国银保监会莆田监管分局依据《商业银行法》第五十二条 ，《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十八条、第三十五条 ，《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第（三）项的规定，对陈敏禁止从事银行业工作15年 。